Personal Capital - це бізнес Fintech, який консультує споживачів щодо того, як найкраще інвестувати свої гроші, та пропонує портфель продуктів, які допомагають автоматизувати процес. За допомогою допоміжного додатка можна швидко консолідувати безліч різних рахунків, що охоплює все, починаючи від інвестицій і закінчуючи пенсійними заощадженнями.
Програма персональних фінансів існує з 2009 року як безкоштовно, так і просто у використанні. По суті, це комбінація інструменту відстеження фінансів, який може допомогти вам вести облік витрат за допомогою банківських рахунків та кредитних карток, а також включати інструменти для моніторингу інвестицій. Зручний під час пандемії коронавірусу.
Особистий капітал отримує додатковий приріст завдяки платним фінансовим послугам, які він пропонує. Також можна використовувати різні інструменти особистого капіталу, включаючи оцінку готовності до виходу на пенсію, симулятор спаду та аналізатор комісій, щоб завершити ведення домашнього господарства.
Порівняні продукти включають Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard або Moneydance.
- Хочете спробувати Personal Capital? Перевірте веб-сайт тут
Ціноутворення
За користування програмним забезпеченням Personal Capital ви не стягуєте жодної плати, а це означає, що ви можете використовувати всі інструменти програми, не витрачаючи нічого. Однак Personal Capital пропонує консультаційні послуги, пов’язані з вашими фінансами, і вони пропонуються із сплаченою платою.
Особистий капітал пропонує зателефонувати одному зі своїх радників, щоб отримати огляд того, що вони можуть запропонувати вам, оскільки у них є пакети, що стосуються інвестиційних послуг, управління капіталом та опцій приватного клієнта.
Останній базується на повністю індивідуальному інвестиційному плані, який допоможе вам отримати максимум від своїх грошей. Тому з такою персоніфікованою послугою не видається жодних стандартних цінових вказівок.
Особливості
Що стосується функцій, то Personal Capital має три основні категорії, які демонструють найкращі варіанти. Існує управління капіталом, управління грошовими коштами та фінансові інструменти. Управління багатством - це частина бізнесу, яка дозволяє вам вести діалог із співробітниками, хоча онлайн-сервіс підтримує це великою кількістю автоматизованих функціональних можливостей.
Управління готівкою дозволяє зберігати всі ваші грошові інтереси в одному місці, і всім можна керувати або через Інтернет, або за допомогою потужного додатку Personal Capital.
Аспект "Фінансові інструменти" особливо корисний, оскільки він пропонує набір програм та послуг, які допоможуть вам краще зрозуміти ваші гроші. Наприклад, ви зможете швидко отримувати статистичні дані про власний капітал, виконувати бюджетні завдання, відстежувати свій грошовий потік і навіть планувати пенсію.
Продуктивність
Personal Capital працює на різних пристроях і забезпечує солідну продуктивність, якщо встановити програму на Apple Watch, що дозволяє швидко перевіряти витрати за допомогою швидкого пошуку за датою. Додаток доступний як для пристроїв iOS, так і для Android, тоді як настільне видання Personal Capital - саме це; веб-сайт без такого ж рівня бадьорості, як це спостерігалося у мобільних виданнях.
Простота використання
У робочій області Personal Capital можна знайти безліч корисних інструментів, і до більшості, якщо не до всіх, легко дістатись. Трохи дослідивши, ви зможете організувати всі свої поточні або поточні рахунки, заощадження, іпотечні кредити та кредитні картки, а також пенсійні кошти та інвестиційні рахунки в одному зручному місці.
Пов’язання їх із Особистим капіталом при початковій реєстрації може бути здійснено за лічені хвилини. Почати так само просто, просто потрібно зареєструватися та створити профіль облікового запису. Після того, як ви впорядкували свій журнал, ви в основному займаєтеся бізнесом.
Підтримка
Підтримка від Personal Capital надається декількома різними способами. Основними джерелами контактів є доступність телефонів цілодобово та без вихідних. На веб-сайті також є широкий набір статей довідки, які охоплюють усі основні сфери програмного забезпечення та пов’язаних з ним послуг, а також кілька інших тем, які можуть допомогти вам, коли ви користуєтесь Personal Capital.
Ще одним зручним варіантом для зв’язку є інструмент чату, який з’являється у нижньому правому куті сторінки у версії браузера. Функція "Відомі проблеми", яку можна знайти в центрі підтримки, - це чудовий інструмент, що заощаджує час, який відображає будь-які поточні проблеми, які можуть вплинути на службу.
Остаточний вердикт
Особистий капітал продається як розумний спосіб відстежувати та управляти вашими особистими фінансами, і це, по суті, прямо на грошах. Наявність можливості продемонструвати всі ваші рахунки, пенсійні фонди та інвестиції в межах комбінації веб-сайтів та додатків робить це надзвичайно корисним.
Вбудовані аксесуари, такі як "Планувальник виходу на пенсію" та інтерактивні інструменти руху грошових коштів, є практичними доповненнями. Тим часом додаткове звернення забезпечується наявністю справжніх радників, з якими можна поговорити, якщо ви добре розумієте свої фінанси, але не впевнені, що робити далі.
Звичайно, вам доведеться заплатити за додаткову пораду, але Personal Capital підготує вас до роботи, навіть якщо ви лише почали з вивчення безкоштовної програми.
- Ми також виділили найкраще програмне забезпечення для бюджетування