Огляд Wealthify

Wealthify - це платформа, розроблена для того, щоб надати вам простий і легкий спосіб інвестування грошей за допомогою опції цифрового управління. Фірма базується в Кардіффі, Великобританія, і була заснована в 2016 році. Інвестиційна платформа працює через веб-сайт та додаток, але також має консультантів по роботі з людьми по телефону.

У поєднанні з безліччю інших радників-роботів, таких як Acorns та Stash, платформа автоматизує ваші інвестиції на основі здібностей своїх клієнтів до ризику. Wealthify було придбано в 2017 році Aviva, яка є однією з найбільших страхових компаній Великобританії, що може надати впевненості користувачам, а також сигналізувати про більш широке прийняття робо-інвестування традиційним бізнесом.

Що пропонує Wealthify?

Як і більшість інших доступних на даний момент варіантів мікроінвестицій, Wealthify обслуговує широке коло інвесторів, які шукають можливість інвестування з мінімальним вкладом. За традиційних ринкових установок це те, чого ви не змогли б зробити, і саме тут вступають такі компанії, як Wealthify.

Для початку вам потрібно вибрати один із чотирьох різних інвестиційних планів. Ці плани базуються на факторах ризику та кількості грошей, в яку ви готові інвестувати. Потім Wealthify вкладе ці гроші в акції, облігації, ETF та пайові фонди відповідно до вашої толерантності до ризиків та автоматизованого алгоритму інвестування.

Рахунки

Варіанти інвестування, які ви можете вибрати, включають:

Інвестиційний МСА - ISA відноситься до індивідуального ощадного рахунку. Ви можете вибрати між CAS ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA та Lifetime ISA. Ви зможете щороку інвестувати або економити до 20 000 фунтів стерлінгів
Загальні інвестиції - Це буде найкращий варіант, якщо ви вже вичерпали свою квоту ISA. Wealthify дозволяє зробити вибір між оригінальним планом або етичним планом
Junior ISA - Якщо ви хочете інвестувати достатньо для майбутнього вашої дитини, Junior ISA - чудовий вибір. Це може бути ефективним варіантом, щоб заощадити, щоб заощадити до 4 368 фунтів стерлінгів без оподаткування для майбутнього вашої дитини
Персональна пенсія - Це, очевидно, план ваших довгострокових цілей. Ви можете або доповнити свою звичайну пенсію, або переказати наявні кошти для кращого врожаю.

Особливості

Wealthify управляє портфелями, поєднуючи як автоматизовані, так і ручні системи. Він використовує керований комп’ютером алгоритм для досягнення правильного типу інвестицій на основі уподобань споживачів з точки зору прийняття ризиків. Було встановлено, що ці автоматизовані методи, як правило, економічно ефективні, і, отже, могли б допомогти клієнтам інвестувати з меншими комісіями.

Найкраще - окрім автоматизованих інвестицій, експерти Wealthify також вносять корективи у ваші портфелі, коли вони вважають, що це достатньо. Це може бути одним із найсильніших факторів, які Wealthify пропонує з точки зору ефективного та ефективного управління портфелем та нагляду.

Wealthify нещодавно змінив свою структуру комісій у грудні 2022-2023 року і перейшов на фіксовану комісію в розмірі 0,6%. Це, можливо, зробило б Wealthify одним із найдешевших варіантів у порівнянні з іншими робо-радниками. Особливо, коли ваш поріг інвестицій щороку залишається на рівні 20 000 фунтів стерлінгів або нижче.

Вони також мають ініціативу "передати друга", за допомогою якої ви можете отримати 50 фунтів стерлінгів за одного друга, на якого вони посилаються.

Збір, що стягується, є конкурентоспроможним для дрібних інвесторів, і, отже, може бути дуже корисним для тих, хто хоче поглянути на диверсифікацію своїх інвестицій та вивчення хитрощів торгівлі.

Веб-сайт та додатки

Веб-сайт зручний та простий у користуванні. Це забезпечує вам повну зручність використання простих меню та вкладок. Корисність веб-сайту для мобільних пристроїв є додатковим активом. Однак ви не знайдете жодного навчального матеріалу на його веб-сайті чи мобільному додатку. Цього бракувало б у порівнянні з такими платформами, як Acorns або Stash.

Мобільний додаток також досить зручний і містить усі аспекти веб-сайту. Це зробило б це одним із абсолютних плюсів, коли справа доходить до розуміння концепції та перевірки своїх портфелів на ходу набагато простіше.

Підтримка

Wealthify надає вам доступ до звичайної підтримки веб-сайту для загальних запитів або технічної підтримки. Ви також можете отримати доступ до великого розділу поширених запитань, який повинен відповідати на більшість питань.

Інші варіанти підтримки, доступні для клієнтів, включають телефон, форму електронної пошти, обмін повідомленнями та чат. На запити по телефону відповідають співробітники Великобританії, які будуть доступні з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 18:30. Телефонна підтримка доступна і у вихідні дні, а також у суботу та неділю з 9:00 до 12:30.

Однак зверніть увагу, що допоміжний персонал не надає жодних фінансових консультацій, що робиться лише через автоматизованого робо-консультанта. Немає доступних радників.

Остаточний вердикт

якщо ви шукаєте безпроблемний варіант пасивного інвестування, Wealthify може стати гарною платформою для розгляду. Це особливо для тих людей, які не розуміють інвестування та воліють уникнути клопоту з вибором конкретних акцій та фондів, якщо вони можуть управляти ризиком.

Це означає, що хоча Wealthify може бути ідеальним рішенням для початківців інвесторів, досвідченіші можуть виявити його занадто обмежуючим, особливо з точки зору відсутності контролю.

Той факт, що платформа належить Aviva, безумовно, повинен підсилити впевненість у тих потенційних користувачів, які шукають платформу для інвестування, але не впевнені, яким провайдерам довіряти.